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Confluent für Versicherungen

Die Data-in-Motion-Plattform von Confluent schafft die Basis für die Verarbeitung von Events sowie Analysen und Insights in Echtzeit. So können bessere Kundenerfahrungen geschaffen, die Bindung zum Kunden erhöht werden und operative Prozesse im Backend effizienter gestaltet werden, während gesetzliche Vorschriften eingehalten werden können.

Confluent – vertrauenswürdiger Partner der weltweit führenden Versicherungsunternehmen

Mit Data in Motion kann die Kundenbindung und -zufriedenheit verbessert, die betriebliche Effizienz gesteigert und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gestärkt werden.

Die digitale Welt formt das Geschäftsmodell der Versicherungsbranche neu. Kundenservice und Kundenerlebnis müssen neu definiert werden. Daten sind dabei der Katalysator für Innovation und Transformation. Leider kann die Legacy-Datenarchitektur in Versicherungen den heutigen Anforderungen an Geschwindigkeit, Flexibilität und Innovation nicht gerecht werden.

Confluent bietet eine Data-in-Motion-Plattform auf Basis von Apache Kafka®, die es Versicherern ermöglicht, einfach auf Echtzeit-Ereignisse zuzugreifen, Legacy-Daten zu nutzen, Datensilos zu integrieren und interoperabel zu machen. So können innovative Anwendungen erstellt, erstklassige Kundenerfahrungen geliefert, Cyberrisiken reduziert und strenge regulatorische Anforderungen erfüllt werden.

So kann Confluent unterstützen

Beschleunigung der Antragsbearbeitung

Durch Umstellung der Schadenbearbeitung von Batch- hin zu Echtzeit-Verarbeitung wird ein erstklassiges Kundenerlebnis ermöglicht. Dank der Entwicklung von Bots zur Bearbeitung von Claims mit geringem Wert und niedrigem Risiko kann der Prozess der Anspruchsprüfung automatisiert werden. Dies reduziert Verzögerungen und reduziert Kosten während gleichzeitig die Kundenzufriedenheit verbessert wird.

Individuelle Prämien

Durch individuelle Prämien basierend auf einer Echtzeit-Datenerfassung von IoT-Geräten werden neue Geschäftsmodelle ermöglicht. Gleichzeitig können durch das Anbieten eines Echtzeit-Angebotssystem über verschiedene digitale Kanäle hinweg die Zufriedenheit der Kunden und die Transparenz erhöht werden.

Customer 360 und vorausschauender Support

Durch das Zusammenziehen von Daten aus verschiedenen, nicht zusammenhängenden Systemen wird eine vollständige und einheitliche Sicht auf die Kunden geboten. Indem Benachrichtigungen an Services geschickt werden, die für Cross-Selling und Upselling relevant sind, ist es möglich, zeitnah wieder in Kontakt zu treten. Mitarbeiter im Callcenter profitieren von einem vollständigen und aktuellen Überblick über den Kunden, wodurch sich die Zeit bis zur Lösungsfindung verkürzt. Die Entwicklung von Chatbots trägt dazu bei, Kundenanfragen effizient zu lösen.

Analysen und Betrugserkennung in Echtzeit

Durch das Aggregieren von Daten und den Aufbau von Data Lakes können Daten in Echtzeit analysiert werden. Echtzeit-Analysen sorgen dafür, dass in kürzerer Zeit Erkenntnisse vorliegen und somit schneller Entscheidungen getroffen werden können. Eine Integration mit modernen cloudbasierten Services für Datenvisualisierung und Reporting ist möglich. Mithilfe der Analyse von Transaktionen in Echtzeit ist es einfacher, betrügerische Transaktionen zu erkennen und Benachrichtigungen zu senden. Die Durchführung von Betrugsanalysen ermöglicht es, Muster zu identifizieren.

Cybersicherheit und regulatorische Compliance

Die Erfassung und Aggregation von Daten aus allen Quellen dient zur Zentralisierung der Datenverwaltung und zur Identifizierung von Echtzeit-Bedrohungen. Es ist möglich, die entsprechenden Daten zum Zweck einer nachgelagerten Analyse mit speziellen Tools für Security Incident und Event Management (SIEM) zu filtern. Zudem können Daten gesammelt, validiert und gemäß den Berichtsstandards angepasst werden. Der Aufbau eines zentralen Compliance-Hubs trägt dazu bei, dass unterschiedliche regulatorische Anforderungen eingehalten werden.

Explore Common Use Case Recipes

Go from idea to proof-of-concept with a toolkit of code samples for the most popular use cases in the insurance industry.

Zahlungsüberprüfungen automatisieren

Mainframe-Daten integrieren und auslagern

Build Customer Loyalty Schemes

SSH-Angriffe erkennen und analysieren


Einen langsamen DDoS-Angriff erkennen

Identify Firewall Deny Events

Integrate legacy messaging systems to Kafka

Personalisierte Banking-Angebote erstellen

Anerkennung aus der Branche

Gute Gründe für Confluent

Sämtliche Datenquellen innerhalb des Unternehmens können genutzt werden, um eine hochgradig personalisierte Kundenkommunikation und langfristige Kundenzufriedenheit zu ermöglichen und dadurch den Umsatz und Marktanteil zu steigern.

Innovationen in der Entwicklung vorantreiben

Neue Dienste und Funktionen schneller auf den Markt bringen, indem neue Microservices erstellt, getestet und bereitgestellt werden, ohne die in Produktion befindlichen Anwendungen zu beeinträchtigen. Eine entkoppelte Architektur ermöglicht es den Entwicklern, zuverlässig die aktuellsten Daten zu verwenden (z. B. um eine Funktion zur Ausgabenanalyse in einer mobilen Zahlungs-App zu testen), um die Tests zu optimieren, was zu einer Reduzierung der Zeit und Kosten für die Entwicklung führen kann.

Effiziente und skalierbare Prozesse

Wenn das Daten-Streaming im Unternehmen zunimmt, müssen operative Prozesse vereinfacht werden während eine hohe Performance und Skalierbarkeit gewährleistet wird.

Interoperabilität und Integration

Isolierte Datenquellen aus Legacy-Architekturen oder betrieblichen Silos erschließen und die Daten in Echtzeit durch das gesamte Unternehmen streamen. Flexible Bereitstellung On-premise, in der öffentlichen oder hybriden Cloud, auf Bare Metal Servern und Kubernetes – oder als vollständig verwalteter, Cloud-nativer Service mit Confluent Cloud.

Bisher ungenutzte Daten für Analysen verwenden

Komplexe Daten aus einer Vielzahl von Anwendungen und Diensten nutzen, um anspruchsvollere Big-Data-Analysen (z. B. Risikomanagement- oder Stresstestmodelle) durchzuführen und intelligente, zeitkritische Geschäftsentscheidungen zu treffen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.

Data Governance verwalten

Daten nahtlos über eine sichere Enterprise-Plattform streamen, verarbeiten und speichern, um die Einhaltung lokaler gesetzlicher Vorschriften und Kunden-SLAs zu gewährleisten. Ganz gleich, ob es sich dabei um die Erstellung eines System of Record für die Finanzaufsicht oder die Einhaltung der neuesten ISO 20022-Standards handelt.

Inkrementelle Modernisierung der Workloads sowie Reduzierung der Gesamtbetriebskosten und der betrieblichen Komplexität

Aufgrund der Unterstützung traditioneller Messaging-Muster (Punkt-zu-Punkt und Routing-Semantik für die Veröffentlichung/Abonnements) in Confluent kann die Migration ohne Betriebsunterbrechungen im gewünschten Tempo stattfinden. Ein umfassendes Connector-Ökosystem und Anwendungen, die über eine native Kafka-Integration verfügen, bieten zusätzliche Vorteile. Dank der nutzungsbasierten Abrechnungen bezahlen Anwender nur für ihren tatsächlichen Verbrauch.

Why Customers Love Confluent

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Generali Switzerland

Generali

„Als Versicherer waren wir letztendlich immer schon Teil einer Datenbranche. Unser Spezialgebiet ist es, auf Basis von Daten Risiken zu bewerten – und wir sind ziemlich gut darin. Jetzt werden wir auch darin besser, die Daten zu nutzen, um mit unseren Kunden in Kontakt zu treten.“

Pietro Carnevale, Director of Strategy and Innovation bei Generali

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Confluent ermöglicht eine operationale Steigerung sowie die skalierbare Nutzung der Möglichkeiten mit Echtzeit-Daten.

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Wir haben zusammen gestellt, wie die Event-Streaming-Technologie von Confluent die Arbeitsweise von Versicherungen revolutioniert