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10 formas en que el streaming datos transforma los servicios financieros
Descubre cómo las entidades financieras están aprovechando el poder del streaming de datos en tiempo real para ofrecer experiencias personalizadas a los clientes, luchar contra el fraude de forma proactiva y modernizar los pagos, entre otros.
Casos de uso de los datos en tiempo real: Confluent en los servicios financieros
Descubre las diez formas que tiene Confluent de fomentar la transformación en las empresas de servicios financieros.
Cómo puede ayudar Confluent
Ofrece experiencias de clientes de calidad. Atenúa el riesgo empresarial. Prepárate para el futuro a escala.
Detección y prevención del fraude
Al combinar los datos transaccionales estructurados (por ejemplo, el importe de una transferencia de fondos) con datos contextuales desestructurados (por ejemplo, la geolocalización) a través de eventos en tiempo real y datos históricos, Confluent puede ayudar a las empresas a mantener una «puntuación de riesgo» para cada usuario, que puede actualizarse continuamente y compartirse en todas las aplicaciones, sistemas o equipos que lo necesiten.
Ciberseguridad y cumplimiento normativo
Captura y agrega todos los datos estructurados y desestructurados para gestionarlos de forma centralizada, identificar amenazas en tiempo real y filtrar los datos pertinentes para su posterior análisis con herramientas especializadas de gestión de incidentes y eventos de seguridad (SIEM, por sus siglas en inglés). Agrega datos de varias líneas de negocio, valídalos y ajústalos a los estándares para la elaboración de informes. Establece un centro de cumplimiento normativo que te ayude a respetar todos los requisitos legales.
Plataforma de datos para operaciones financieras en tiempo real
Desarrolla una arquitectura de datos event-driven que esté preparada para trabajar con el volumen, la velocidad y la variedad de datos que necesitan tus operaciones de trading. Todo ello, en una plataforma consolidada y a la altura de las más grandes empresas. Pon en marcha streams con los datos del mercado y las fuentes de las aplicaciones bursátiles que te permitan obtener una visión unificada en tiempo real de todas las operaciones, dondequiera que se encuentren tus datos: en remoto o desde la mesa de operaciones; desde el parqué o tu sala de servidores; desde la nube a cualquier lugar.
Experiencias de cliente hiperpersonalizadas
Consolida tus datos de sistemas heredados en silos (como los mainframes o RDBM) y de las distintas líneas de negocio (como el comercio minorista o las inversiones, entre otros) para obtener una vista unificada y completa de los clientes. Construye y mantén un sistema de vectores de estado de los clientes en tiempo real que conserve un registro de cada interacción de cada cliente, además de la información contextual obtenida de su actividad. Aplicado a los servicios financieros, este sistema puede utilizarse para relacionar a los clientes con los productos y servicios, y ofrecerles el mejor contenido posible prácticamente en cualquier momento.
Con la confianza de las principales empresas de servicios financieros
Los 10 bancos más importantes de los EE. UU. y 5 de los 10 principales bancos del mundo confían en Confluent.
Para seguir en el mercado, debes ser capaz de evolucionar rápidamente para mantenerte a la altura de la competencia: muchos de los nuevos contendientes serán nativos digitales con una gran capacidad disruptiva. Sin embargo, es probable que las infraestructuras de datos heredadas te estén frenando. Son lentas, complejas, caras e dificultan la modernización, el cumplimiento normativo y el crecimiento del negocio.
Confluent ofrece una plataforma de data in motion basada en Apache Kafka® que te permite acceder fácilmente a los datos como streams en tiempo real, desbloquear datos heredados e integrar los silos de datos. Solo así podrás crear aplicaciones innovadoras con mayor rapidez y cumplir los requisitos normativos más estrictos.
Por qué a los clientes les encanta Confluent
Citigroup
«Por un lado, tienes los datos en tiempo real, como los precios de las acciones, por ejemplo: cosas que están en movimiento. Por el otro, tienes datos que son bastante estáticos: los términos de servicio o las condiciones legales, entre otros. Y luego hay datos que se actualizan periódicamente, como las actualizaciones de las posiciones. Cuando se puede utilizar una herramienta como Kafka para reunir todos esos datos y combinarlos de forma que se muestren a los usuarios finales —ya sean operadores, vendedores o directivos— y proporcionarles un análisis de esos datos, el resultado es extremadamente potente».
Leon Stiel, director de Citigroup
Reconocimiento del sector
Cumplimiento del sector
De la mano de los creadores originales de Apache Kafka, Confluent proporciona una plataforma de data in motion con potentes funciones a nivel enterprise que permiten que las empresas de servicios financieros cumplan los siguientes requisitos normativos.
¿Por qué elegir Confluent?
Aprovecha todas las fuentes de datos de tu empresa para conectar con tus clientes de forma mucho más personalizada, mantener su confianza en tu empresa y aumentar tu rentabilidad y cuota de mercado.
Mejora de la innovación de los desarrolladores
Lanza nuevos servicios y funciones con mayor rapidez: podrás desarrollar, probar e implementar nuevos microservicios sin poner en riesgo las aplicaciones que se ejecutan en producción. Una arquitectura desacoplada permite que tus desarrolladores utilicen los datos más recientes de forma fiable (por ejemplo, podrán probar una función de análisis del gasto en una aplicación de pagos móviles) para optimizar las pruebas, lo que puede traducirse en una reducción del tiempo y los costes de desarrollo.
Resiliencia a gran escala para tus operaciones
Mantén el tiempo de actividad de la plataforma de streaming de datos y garantiza la coherencia del orden de la mensajería durante picos en el volumen de datos (la función «exactamente una vez» de Confluent se asegurará de que no se repliquen transacciones como las transferencias de fondos). Una arquitectura robusta garantiza un alto rendimiento y escalabilidad a medida que el volumen, la velocidad y la variedad del streaming de datos crecen en tu empresa.
Interoperabilidad e integraciones
Libera tus fuentes de datos presas en una arquitectura heredada o en silos empresariales para transmitir tus datos a toda la empresa en tiempo real. Tendrás la flexibilidad de poder realizar tus despliegues on-premise, en la nube pública o híbrida, partiendo de una infraestructura bare-metal a Kubernetes, o bien aprovechar el único servicio cloud-native completamente gestionado que te ofrece Confluent Cloud.
Usa todos tus datos, incluso lo que ahora no estás utilizando, para los análisis
Aprovecha datos complejos de una variedad de aplicaciones y servicios para poner en marcha análisis de big data más sofisticados (como modelos de gestión de riesgos o de pruebas de estrés) y tomar decisiones empresariales inteligentes y urgentes que te ayuden a mejorar la experiencia del cliente.
Gestiona la gobernanza de tus datos
Procesa, almacena y pon en marcha streams datos que cumplan con los requisitos normativos locales y todos los acuerdos de nivel de servicio que tengas con tus clientes, tanto si se trata de crear un system of record adaptado a FINRA como de ajustarse a los últimos estándares ISO 20022. Todo ello, desde una plataforma a nivel enterprise, muy segura y que te permitirá trabajar con máxima fluidez.
Completamente gestionado por los pioneros del streaming de datos para reducir el TCO
Confluent está desarrollado y gestionado por los creadores originales de Kafka, por lo que recibirás asistencia de los mayores expertos en Kafka del mundo, que te guiarán durante el proceso de desarrollo a medida que creas nuevas aplicaciones que te ayuden a cumplir tus objetivos más importantes. Además, con el sistema de facturación en función del uso de Confluent Cloud, solo pagas por lo que utilizas.
Recursos
Whitepapers
- The Ongoing Disruption of Banking: The Shift to Data in Motion
- Transforming Financial Services to Meet the New Wave of Digital Adoption
- [Datasheet] How Confluent Helps You to Power the Future of Financial Services
- Build a Foundation for Tomorrow’s Financial Services
- Top 3 Event Streaming Use Cases for Financial Services
Webinars
- JP Morgan Chase: protege Kafka a gran escala en un entorno realmente multi-tenant
- Apache Kafka y streaming de eventos en la tecnología de los fondos de inversión libre
- Inteligencia artificial y machine learning para los servicios financieros
- Procesamiento de streams y eventos en la Nationwide Building Society
- Bloomberg: cómo migrar de un sistema heredado a Kafka Streams mediante Kafka Connect y KSQL
- Bloomberg: creación de perfiles y optimización de las aplicaciones de Kafka Streams
- Capital One: Kafka para el procesamiento de eventos en tiempo real en entornos serverless
Explora nuestros ejemplos de código para los casos de uso más comunes
De «idea» a «proof of concept» en minutos: aprovecha nuestra colección de ejemplos de código para los casos prácticos más populares en el sector de los servicios financieros.