How Real-Time Data Saved Citizens Bank $1M Annually With Data Streaming

2,150억 달러 이상의 자산을 보유한 Citizens Bank는 디지털 중심의 고객 요구를 충족하기 위해 Confluent의 데이터 스트리밍 플랫폼을 사용하여 기존 시스템을 현대화했습니다. Citizens Bank는 배치 처리에서 실시간 데이터 처리로 전환하여 운영 방식과 고객 경험을 혁신했습니다. Confluent를 통해 금융 거래, 고객 상호 작용 및 비즈니스 인텔리전스 전반에서 실시간 데이터 인사이트를 확보한 덕분에 고객 참여도가 20% 증가했습니다. 이 은행은 또한 사기 탐지에서 오탐이 15% 감소하여 연간 120만 달러를 절감했습니다. Confluent Cloud를 도입한 결과, IT 비용이 30% 절감되고 데이터 처리 속도가 50% 향상되었습니다. Confluent의 AI 및 머신러닝 통합은 디지털 혁신을 더욱 가속화시켰으며, 그 결과 대출 처리 시간이 40% 빨라지고 순고객추천점수(NPS)가 10점 상승했으며, 처리 시간이 25% 단축되고 운영 비용은 10% 절감되었습니다.

"비즈니스를 운영하는 데 있어 데이터 스트리밍 처리와 실시간 분석이 매우 중요한 기반이 될 것입니다." — Sudhakar Gopal, 부사장 겸 엔지니어링 책임자

자산 규모가 2,150억 달러가 넘는 금융 서비스 회사인 Citizens Bank는 디지털 중심의 고객 요구를 충족하기 위해 레거시 시스템을 혁신해야 하는 과제에 직면했습니다. 1828년부터 서비스를 제공해 온 이 은행은 데이터 처리를 현대화해야 할 필요성을 느꼈습니다. 운영 효율성을 개선하고 고객 경험을 향상시키며 미래 혁신을 지원하기 위해서는 실시간 데이터 처리로의 전환이 필수적이었습니다.

이 은행의 기존 데이터 시스템은 일괄 처리에 기반을 두고 있었습니다. 데이터 아키텍처를 강화하고 실시간 데이터 처리로 전환하기 위한 확장 가능한 솔루션을 찾던 Citizens Bank는 Confluent의 완전 관리형 데이터 스트리밍 플랫폼을 채택했습니다. 

기술 솔루션

Citizens Bank는 Confluent를 통해 높은 처리량의 데이터 스트리밍을 낮은 지연 시간으로 관리하여 대규모 금융 거래, 계좌 업데이트 및 고객 상호작용을 실시간으로 처리할 수 있습니다. 

부사장 겸 엔지니어링 책임자인 Sudakar Gopal은 "실시간으로 실행 가능한 인사이트를 스트리밍하는 것은 지난 3년간 Citizens Bank의 전략적 목표였습니다."라고 설명했습니다. 지난 3년 동안 팀은 머신러닝과 AI 이니셔티브를 수용할 수 있도록 인프라 시스템 현대화를 최우선 과제로 삼아왔습니다. 이제 이 회사는 금융 거래, 고객 데이터, 비즈니스 인텔리전스 등 여러 소스에서 실시간으로 데이터를 스트리밍합니다.

Gopal은 "엔터프라이즈급 데이터 스트리밍 플랫폼을 구축하기로 했을 때 여러 옵션을 검토했는데, Confluent가 확실한 선택이었습니다."라고 말했습니다.

Citizens Bank는 Confluent의 종합 서비스 솔루션 덕분에 주요 프레임에서부터 분산된 기존 시스템을 클라우드를 통해 통합된 이벤트 기반 아키텍처로 전환할 수 있었습니다. Gopal은 Confluent를 통해 은행이 여러 플랫폼에서 데이터를 쉽게 교환할 수 있게 되었다고 이야기합니다. 

비즈니스 결과

가장 즉각적인 성과 중 하나는 고객 경험 개선이었습니다. Citizens Bank는 실시간 데이터 인사이트 덕분에 고객 참여도가 20% 증가했습니다. 고객들은 더 빠른 거래 처리, 더 정확한 계좌 정보, 향상된 디지털 뱅킹 서비스를 경험하게 되었습니다. 

이 은행은 또한 고객과의 상호 작용을 강화한 덕분에 순고객추천점수(NPS)가 10점 상승했습니다.

Confluent는 Citizens Bank의 운영 효율성을 높이는 데도 도움이 되었습니다. 일괄 데이터 처리에 의존하던 프로세스는 지연과 부정확성을 초래할 수 있었지만, 실시간 스트리밍으로 전환하면서 지연 시간과 오류가 감소했습니다. 

이러한 효율성은 클라우드 도입을 통해 IT 비용을 30% 절감하고 데이터 처리 속도를 50% 향상시키는 결과로 이어졌습니다. 

또한 규제 요건에 대응하는 능력도 개선되었습니다. 실시간 데이터 접근 덕분에 규정 준수 보고서 제출이 빨라졌으며 금융 활동을 더 정확히 추적할 수 있게 되었습니다. 이 은행은 사기 탐지에서 오탐이 15% 감소하여 연간 약 120만 달러를 절감했습니다. 이를 통해 Citizens Bank는 내부 및 외부 규정 준수 기준을 모두 충족하여 상당한 금액의 과징금 발생 위험을 줄일 수 있었습니다.

Confluent가 제공하는 확장 가능한 아키텍처는 Citizens Bank의 디지털 혁신 이니셔티브를 촉진하여 대출 처리 시간을 40% 단축했습니다. 

이 은행은 전사적으로 AI를 광범위하게 구현한 후 처리 시간을 25% 단축하고 운영 비용을 10% 절감했습니다. 이제 Citizens Bank는 구식 시스템의 제약에서 벗어나 고급 분석, AI 기반 고객 서비스 솔루션, 다양한 데이터 기반 이니셔티브를 탐색할 수 있게 되었습니다.

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